澳冂雷锋新水论坛,城市绿色方案案例分析-简报

　　如果有人以各种借口让你购买超市购物卡，并要求你提供卡号和密码，就需要提高警惕了！这很有可能是诈骗分子的新型洗钱手段。今年3月，来自云南的陈女士就遭遇了类似的诈骗，她在4小时内被骗走3万多元。

　　轻信买购物卡返利

　　女子4小时被骗3万多元

　　今年3月，陈女士在社交平台上看到了一条兼职信息，声称“只要购买一定金额购物卡即可翻倍返还现金”。陈女士抱着试一试的心态主动联系了对方。

　　被害人 陈女士：发了个消息问他，然后他就说这个活动是真实的，叫我去买购物券，说是买够了4张，就返我5000元。

　　每张价值500元的购物券，购买4张能返5000元，动动手指，几分钟净赚3000元，高额返利从何而来呢？

　　被害人 陈女士：他的意思就是说他叔叔那边有一个财务。叫我下了一个软件，再跟他开视频会议。

　　对方告诉陈女士，自己的叔叔是某公司的内部人员，这两天公司系统存在漏洞，所以能有如此高额的购卡返利活动。

　　被害人 陈女士：他叫我赶快去弄，因为他这边名额不多了，他叔叔也催他，叫他赶快去弄，要不然就没有名额什么的。

　　活动有“名额限制”，操作也十分简单，只需要在各大平台购买超市购物卡、咖啡券并提供账号密码，兼职就完成了。

　　被害人 陈女士：就说你先去买购物卡，后面就返钱给你，买越多返越多。

　　按照对方的指示，陈女士先购买了2000元的购物卡，然而她并没有收到返款。

　　被害人 陈女士：他说你这边先垫着，等后面全部弄好了，我一次性返给你。

　　对方表示返款需要时间审核，需要先购卡再统一返利。当时陈女士手上只有2000元，为了抓住这次难得的赚钱机会，对方还给陈女士出了主意：找朋友拿钱、去平台上借钱。

　　对于网贷产生的利息，对方也保证后期会一起返还给陈女士。

　　为了多赚点钱，陈女士一共在网上贷款3万余元，并且全部用于购买礼品卡、购物卡和咖啡券。

　　被害人 陈女士：他说你这边算一下大概要返多少钱，待会儿把收款码发给我。叫我把聊天记录给删了，又叫我把软件给注销了，还有咖啡券的账号也注销了，后面就什么都找不到，我这边只有付钱的记录。

　　在对方的指导下，陈女士几乎删除了所有记录，然而依旧没有收到返款。此时，她怀疑自己可能上当了。

　　被害人 陈女士：我发消息给他，他把我拉黑了。

　　此时，距离陈女士联系上对方仅仅过了4个小时，她已经被骗3.6万元。陈女士于是向警方报案。

　　购物券分散至27个账户

　　诈骗分子折价套现

　　警方根据相关电商平台，调取每一笔订单、每一个礼品卡的核销具体情况，研判是否能关联到一些账号、有没有相关人员信息的反馈。

　　民警调查发现，陈女士购买的3.6万元购物卡、咖啡券早已被人核销。

　　玉溪市公安局红塔分局刑侦大队民警 李建雄：根据资金的梳理，我们发现她是向一些正规的公司购买了咖啡券和礼品券。咖啡券总共流向了将近27个账户里。

　　玉溪市公安局红塔分局刑侦大队民警 张昊：像这一类的资金转移方式一般会有两种。一种是通过二手交易平台，将这些购物卡、礼品卡转卖，用购买人的干净资金，转移到电信诈骗人员手上。第二种，通过号商平台购买一些虚假信息注册的核销账号来核销这些购物卡、礼品卡。

　　目前，警方正在对这起案件开展进一步调查。警方介绍，在此类骗局中，因为商超购物卡具有匿名性、流动性的特点，实施违法犯罪后难以被追查，所以诈骗分子要求受害人将资金换为购物卡，获取其卡号和密码后，通过黑市渠道快速折价套现，完成洗钱。

　　面对花样翻新骗局

　　拒绝高额回报诱惑

　　今年以来，这种购买商超购物卡的洗钱方式逐渐增多，这和警方大力开展断卡行动和两卡违法犯罪打击有关。

　　警方介绍，诈骗分子发现对银行卡的管控越来越严格，涉诈资金很容易会被支付冻结，所以他们也在更换洗钱的方式方法，从传统的银行卡演变到第三方支付、线下现金邮寄、上门取现金、购买贵重黄金和烟酒这些方式，近期比较多的就是礼品卡、购物卡的洗钱方式。

　　在此类骗局中，刷单返利、冒充客服、虚假投资理财等诈骗类型最为常见。警方介绍，其中刷单返利是最常见的，对方会在你做了第一单以后，说还需要完成几单之后才能一次性返利。

　　诱骗受害人购买购物卡，是诈骗分子的一种新的资金转移方式。警方介绍，这个方式相比之前的更隐蔽。因为如果有比较大额的异常取现行为，警方会第一时间开展相关预警劝阻，而直接向电商平台购买礼品卡，警方收不到相关信息。

　　在大多数的诈骗案件中，诈骗分子往往利用高额回报诱惑受害者落入陷阱。警方提示，不要有不劳而获的心理，想着动一动手指就能赚钱。

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